ETF Basic

Bạn mới bắt đầu hành trình đầu tư và mong muốn hiểu rõ hơn về quỹ ETF? Đúng chỗ rồi đấy! Trong bài viết này, hãy cùng KIS Prime ETF tìm hiểu về những kiến thức về ETF và bắt đầu hành trình đầu tư cá nhân bằng cách xác định rõ mục tiêu và lựa chọn quỹ ETF phù hợp,  giúp bạn đi đúng hướng và đạt được thành công theo cách của riêng bạn.

Table of Contents:  1. Quỹ ETF Nền Tảng Đầu Tư Hiệu Quả 2. Có nên đầu tư vào quỹ ETF? 3. Tiêu chí lựa chọn quỹ ETF phù hợp? 4. Ai Nên Đầu Tư Quỹ ETF? 5. Cách Đầu Tư Quỹ ETF?

1. Quỹ ETF Nền Tảng Đầu Tư Hiệu Quả

• ETF (Quỹ Hoán Đổi Danh Mục) là một rổ tập hợp nhiều cổ phiếu khác nhau, mô phỏng một chỉ số trong chứng khoán hoặc ngành cụ thể. Điều độc đáo ở ETF là thay vì đầu tư trực tiếp vào từng cổ phiếu, nhà đầu tư chỉ cần mua chứng chỉ ETF để trải nghiệm toàn bộ thị trường chứng khoán.
• Quỹ ETF đã nở rộ tại Việt Nam từ những năm 2012-2014, đánh dấu bước tiến quan trọng khi Bộ Tài Chính đưa ra Thông Tư 229/2012/TT-BTC, mở ra kỷ nguyên mới cho thị trường chứng khoán. Hiện tại, Việt Nam có 3 quỹ ETF Ngoại và 13 quỹ ETF nội đang hoạt động tích cực trên thị trường. Sự phát triển của các quỹ ETF tại Việt Nam không chỉ là cơ hội cho nhà đầu tư nội, mà còn là một lợi ích to lớn trong việc thu hút nguồn vốn đầu tư nước ngoài và mang đến sự đổi mới và tiềm năng cho thị trường chứng khoán Việt Nam.
• Các quỹ ETF phổ biến: 
• 

>> Tìm hiểu thêm về Các quỹ ETF tại Việt Nam

2. Có nên đầu tư vào quỹ ETF năm 2024?

Tương tự như mọi sản phẩm đầu tư, quỹ ETF mang theo cả những ưu và nhược điểm riêng. Hiểu rõ những đặc điểm này sẽ giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định phù hợp với tình hình thị trường và mục tiêu cá nhân.

2.1 Lợi ích của ETF?

• Đối Với Nhà Đầu Tư Mới :

  1. Đa dạng hóa Đầu Tư:

– Quỹ ETF thường sở hữu nhiều cổ phiếu vì thế khi mua ETF đồng nghĩa bạn đang sở hữu nhiều loại cổ phiếu và ngành khác nhau, chẳng hạn như bạn đầu tư mua Quỹ ETF KIM FUEKIV30 VN30, có nghĩa là nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục các cổ phiếu trong nhóm VN30 và hạn chế các biến động của thị trường.

1. 1. Chi Phí Thấp:

– So với đầu tư cổ phiếu, ETF có chi phí thấp hơn do được quản lý bởi các tổ chức có quy mô lớn. Quỹ ETF thường có chi phí quản lý thấp khoảng dưới 0,90%/năm. Đầu tư vào quỹ ETF không yêu cầu số vốn lớn như đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu hay các loại tài sản khác. Người đầu tư “tiền ít” vẫn có thể tham gia thị trường chứng khoán và đa dạng hóa đầu tư của mình.

1. 1. Tiện Lợi và Minh Bạch:

– Nhà đầu tư có thể giao dịch trực tuyến để mua và bán cổ phiếu ETF. Thông tin về danh mục đầu tư được công bố hàng ngày, giúp nhà đầu tư có nắm bắt chi tiết về cách tài sản được phân bổ, những thay đổi và điều chỉnh chiến lược của quỹ ETF.

1. 1. Giao dịch Linh Hoạt:

– Tương tự như cổ phiếu, Nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch trên sàn chứng khoán trên mọi nền tảng.

1. 1. Quản Lý Rủi Ro Hiệu Quả:

Quỹ ETF là lựa chọn lý tưởng cho những nhà đầu tư mới bắt đầu. Việc mô phỏng theo chỉ số giúp giảm rủi ro và đơn giản hóa quá trình đầu tư. Khi mua quỹ ETF giống như ta đầu tư vào 1 nhóm ngành, không chỉ là một công ty cụ thể. Do đó, nếu một công ty hay một ngành gặp khó khăn thì  tác động đối với quỹ ETF thường nhỏ hơn so với việc đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu. Từ đó, bạn có thể quản lý rủi ro hiệu quả hơn, tránh biến động từ thị trường. 

1. 1. Tiết Kiệm Thời Gian và Nghiên Cứu Thị trường:

Đối với những nhà đầu tư không có nhiều thời gian hoặc kiến thức sâu rộng về thị trường tài chính, quỹ ETF là một cách tiếp cận đơn giản và hiệu quả. Bạn không cần phải thăm dò và nghiên cứu từng cổ phiếu hay tài sản, mà vẫn có thể hưởng lợi từ sự đa dạng hóa.

• Đối Với Nền Kinh Tế Việt Nam :

1. Thu Hút Đầu Tư Nước Ngoài: Một trong những ưu điểm lớn của quỹ ETF chính là cơ chế quỹ mở, tạo ra cơ hội cho các nhà đầu tư nước ngoài tham gia vào thị trường chứng khoán Việt Nam mà không bị hạn chế về tỉ lệ FOL.Điều này không chỉ hỗ trợ nền kinh tế Việt Nam mà còn giúp thị trường chứng khoán ngày càng trở nên phát triển.
2. Tăng Tính Hấp Dẫn Cho Thị Trường Chứng Khoán: Đối với các nhà đầu tư mới, đặc biệt là đối tượng các bạn trẻ gen Z, ETF mang lại cơ hội đầu tư và trải nghiệm thị trường chứng khoán, giúp bạn tiếp cận thị trường một cách hiệu quả và an toàn.
3. Thay đổi Văn hóa và Hành vi Đầu Tư: ETF giúp mở rộng thị trường chứng khoán và tạo cơ hội đầu tư cho các nhà đầu tư mới. Việc lựa chọn quỹ ETF mang lại sự đơn giản hóa, cũng góp phần giảm hiện tượng lạm dụng, chèo lái thị trường, giúp giảm áp lực và rủi ro. 

2.2 Nhược điểm của ETF?

1. Hạn Chế Cổ Phiếu:  Nhà đầu tư có thể bỏ lỡ cơ hội sinh lời từ các cổ phiếu tiềm năng khác không nằm trong danh mục của quỹ. Ví dụ, cổ phiếu KBC nằm trong danh mục chỉ số VN100, đây là 1 trong các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng tốt, thanh khoản cao và mang lại lợi nhuận vượt trội, nhưng không nằm trong danh mục quỹ FUEVN100 ETF, nhà đầu tư sẽ bỏ lỡ cơ hội sinh lời từ cổ phiếu đó.
2. Han chế quyền cổ đông: Khác với cổ  phiếu, Nhà đầu tư không có quyền tham gia đại hội cổ đông hay quyền biểu quyết quản trị doanh nghiệp của công ty quản lý quỹ.
3. Tính Rủi ro và chênh lệch giá : Dù đã đa dạng hóa danh mục, nhưng đôi khi quỹ ETF vẫn chịu rủi ro từ biến động của thị trường, đặc biệt là khi thị trường trải qua những biến động mạnh. Chênh lệch giá đôi khi có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận thực tế của nhà đầu tư khi mua hoặc bán chứng chỉ quỹ.

3. Tiêu chí lựa chọn quỹ ETF phù hợp?

Khi Đầu tư vào quỹ ETF, bạn cần cân nhắc kỹ lưỡng dựa trên nhiều yếu tố như tình hình kinh tế, và thị trường và mục tiêu đầu tư cá nhân. Lựa chọn quỹ ETF không chỉ là về mức độ sinh lời, mà còn là về việc phản ánh đúng mục tiêu và tình hình tài chính cá nhân. Hãy tự đặt câu hỏi: “Mục tiêu đầu tư của tôi là gì? Tình hình tài chính hiện tại của tôi như thế nào?”

1. Tính Thanh Khoản:

Thanh khoản là một yếu tố quan trọng và có ảnh hưởng đến khả năng mua bán cổ phiếu ETF, Nhà đầu tư nên chọn những ETF có thanh khoản cao để tránh sự chênh lệch giá và giảm rủi ro giao dịch. Nếu quỹ có thanh khoản tốt, bạn có thể dễ dàng mua bán ETF và giúp duy trì tính linh hoạt trong quá trình đầu tư.

2. Phân Tích Hiệu Suất Hoạt Động 

Nghiên cứu hiệu suất trong 1 năm hoặc 2 năm để đánh giá khả năng sinh lời của quỹ ETF. Bạn có thể vào trang web của các công ty quản lý quỹ để xem thông tin về ETF mà bạn quan tâm. Ví dụ: Chọn một quỹ ETF theo dõi chỉ số VN30 để phản ánh hiệu suất của 30 công ty lớn trên sàn chứng khoán Việt Nam, bạn nên tham khảo các phân tích tài chính, báo chí từ các nguồn uy tín như cafef.vn hoặc vnexpress.net , KIS Vietnam Insights để có cái nhìn sâu sắc về các quỹ ETF tiềm năng

4. Ngành Hoặc lĩnh vực tiềm năng:

Đầu tư vào quỹ ETF cũng liên quan đến tình hình kinh tế quốc gia. Chọn quỹ ETF liên quan đến ngành bạn quan tâm hoặc lĩnh vực mà bạn có kiến thức. Ví dụ: Chọn quỹ ETF mô phỏng các công ty tài chính Việt Nam. Nếu bạn thấy thị trường mà ETF mô phỏng đang trong chu kỳ đi lên, hãy thực hiện mua mà không cần nghiên cứu gì nhiều.

5. Mục Tiêu Đầu Tư Cá Nhân:

Nên xem xét quỹ ETF có phù hợp với mục tiêu và chiến lược đầu tư cá nhân hay không. Nếu mục tiêu của bạn là dài hạn, bạn nên lựa chọn các quỹ ETF có chiến lược tăng trưởng ổn định. KIS khuyến khích Nhà đầu tư nên tham khảo các bài phân tích tài chính, báo chí từ các nguồn uy tín như cafef.vn hoặc vnexpress.net, KIS Daily Makret Insights để có cái nhìn sâu sắc về các quỹ ETF tiềm năng

4. Ai Nên Đầu Tư Quỹ ETF?

Đầu tư vào quỹ ETF phù hợp với đối tượng sau:

1. Nhà Đầu Tư F0 và vốn ít. 

Quỹ ETF là lựa chọn hoàn hảo cho những người mới bắt đầu và có số vốn hạn chế. Với số vốn nhỏ, việc đầu tư trực tiếp vào nhiều cổ phiếu có thể là thách thức. Quỹ ETF là giải pháp tiết kiệm vốn, cho phép những nhà đầu tư mới và có vốn ít tham gia thị trường mà không phải mua trực tiếp nhiều cổ phiếu khác nhau. Điều này giúp giảm áp lực tài chính và tạo cơ hội tiếp cận thị trường chứng khoán một cách dễ dàng.

2. Người Đi Làm Bận Rộn:

3. Những Người Về Hưu:

 ETF là một lựa chọn an toàn và phù hợp với những người về hưu. So với các hình thức như gửi tiết kiệm, bất động sản,chơi hụi,v.vv quỹ ETF không chỉ là cơ hội đầu tư ngắn hạn mà còn là chiến lược cho tương lai lâu dài, giúp duy trì và phát triển tài sản dễ dàng hơn trong giai đoạn ổn định và sau khi về hưu.

5. Cách Đầu Tư Quỹ ETF? 

Muốn đầu tư vào quỹ ETF, có  2 cách bạn có thể thực hiện: 

Lựa Chọn 1: Qua AP hoặc công ty chứng khoán:

• Đây là hình thức đầu tư phổ biến được thực hiện tại thị trường sơ cấp. Đầu tiên là bạn cần mở tài khoản giao dịch tại thành viên tham gia lập quỹ hoặc công ty chứng khoán.
• 
• Mở tài khoản giao dịch ETF trực tuyến với EKYC KIS

Lựa Chọn 2: Mua Trực Tiếp Trên Sàn Chứng Khoán:

Bạn có thể chọn mua chứng chỉ quỹ ETF trực tiếp trên sàn chứng khoán hoặc sử dụng ứng dụng giao dịch chứng khoán như IKIS APP để thực hiện các bước dưới đây.

1. 1. Mở Tài Khoản Đầu Tư và Đăng Nhập
   • Mở ứng dụng IKIS APP và truy cập vào tài khoản của bạn để bắt đầu giao dịch. 
2. 2. Tìm Kiếm Chứng Chỉ Quỹ ETF:
   • Sử dụng chức năng tìm kiếm để xác định chứng chỉ quỹ mà bạn quan tâm.
3. 3. Nhập Giá Mua/Bán và Khối Lượng:
   • Lựa chọn loại lệnh, nhập giá mua/bán theo mong muốn, số lượng chứng chỉ quỹ bạn muốn mua.
4. 4. Hoàn Tất Thanh Toán và Xác Nhận Giao Dịch:
   • Thực hiện thanh toán theo hướng dẫn và xác nhận giao dịch ETF để hoàn tất quá trình.

Bài viết đã cung cấp cái nhìn tổng quan về lợi ích và rủi ro của quỹ ETF.  Hy vọng nhà đầu tư sẽ có những quyết định đầu tư đúng đắn và tự tin hơn. KIS Prime chúc bạn thành công và đạt được những mục tiêu tài chính mà bạn hướng đến!

---

• Tìm hiểu thêm về các kiến thức chứng khoán, ETF tại: KIS VIETNAM ETF
• Mở tài khoản giao dịch ETF: https://prime.kisvn.vn/ekyc
• Kiến thức ETF: https://prime.kisvn.vn/education
• Theo dõi thị trường: Daily Vietnam Market